近日，中国东说念主民银行、国度金融监督解决总局、中国证监会集中发布《金融机构客户守法造访和客户身份尊府及交纪行载保存解决宗旨（征求概念稿）》（以下简称《解决宗旨》）kaiyun.com-开云官网登录入口(中国)官方网站，面向社会公开征求概念。该征求概念稿已于8月4日起向社会公开搜集概念，戒指日历为9月3日。

中国东说念主民银行 国度金融监督解决总局 中国证券监督解决委员会 征求概念稿

这份新规中最引东说念主注绸缪变化是：取消了2022年版监管法律解释中对于个东说念主持理单笔5万元以上现款存取业务需“了解并登记资金开端或用途”的硬性条件。

此外，在为客户提供现款汇款、什物贵金属贸易等等一次性交游金额业务跨越5万元的，金融机构仍需开展守法造访，并登记客户身份基本信息，留存客户有用身份证件八成其他身份解释文献的复印件八成影印件。

《征求概念稿》第九条

据报说念，2022年，针对当然东说念主客户单笔存取5万元以上现款的反洗钱监管法律解释，曾激发平凡社会争议。

这一顺次在那时激发了社会平凡暖热，“个东说念主存取现款超5万元需登记资金开端或用途”赶快登上热搜。公众概念呈现不对：部分声息以为此举增多了业务办理的烦琐性，以至担忧可能滋扰个东说念主隐秘；而相沿者则以为这是打击洗钱罪人、珍贵金融安全的必要妙技。

央行关系部门认真东说念主那时修起称，统计数据显现跨越5万元的现款存取业务仅占一都现款存取业务的2%控制，因此该顺次对绝大多半客户影响有限，且不会裁减业务便利性。然则kaiyun.com-开云官网登录入口(中国)官方网站，该宗旨原定于2022年3月1日践诺，但在曩昔2月21日，三部门发布公告，通知“因时候原因”暂缓践诺，关系业务按原顺次办理。